Việc làm giao dịch viên ngân hàng

Nắm rõ thông tin việc làm giao dịch viên ngân hàng sẽ giúp bạn hiểu rõ về công việc, yêu cầu công việc cùng tiêu chí tuyển dụng cần đáp ứng. Đọc bài viết để tìm hiểu chi tiết về công việc giao dịch viên ngân hàng.

1. Giới thiệu việc làm giao dịch viên ngân hàng cho bạn

Các giao dịch viên ngân hàng là những người trực tiếp chịu trách nhiệm giao dịch với các khách hàng của mình, họ hỗ trợ, tư vấn, giải đáp, … mọi nhu cầu của khách hàng.

Hiện giao dịch viên ngân hàng được tuyển dụng nhiều trong các ngân hàng lớn nhỏ, chi nhánh ngân hàng, ngân hàng nhà nước, ngân hàng tư nhân, … Tùy vào từng ngân hàng khác nhau mà doanh nghiệp sẽ có những yêu cầu tuyển dụng khác nhau.

Cụ thể thông tin về việc làm giao dịch viên ngân hàng chúng ta cùng tìm hiểu qua phần tiếp theo của bài viết này nhé!

2. Mô tả việc làm giao dịch viên ngân hàng bạn nên biết

Cung cấp nhiều loại giao dịch tài khoản tiết kiệm, séc và tín dụng cho khách hàng. Có khả năng giải thích các sản phẩm và dịch vụ tài chính bổ sung sẵn có cho khách hàng và giới thiệu họ đến các bộ phận thích hợp trong Ngân hàng. Vai trò giao dịch viên bao gồm việc nhận và thanh toán các khoản tiền một cách chuẩn xác và hiệu quả, lưu giữ hồ sơ tiền liên quan đến các giao dịch tài chính, xây dựng lòng tin và sự tin cậy của khách hàng bằng cách thực hiện các nhiệm vụ sau theo các chính sách và thủ tục đã thiết lập.

Một giao dịch viên ngân hàng sẽ chịu trách nhiệm thực hiện những công việc sau:

- Nhận séc và tiền mặt để ký gửi, xác minh số tiền và kiểm tra séc để xác nhận.

- Đúc kiểm tra và xử lý rút tiền sau khi xác minh chữ ký và số dư của khách hàng.

- Nhập các giao dịch của khách hàng vào hồ sơ máy tính và xuất phiếu thu.

- Chấp nhận các khoản thanh toán thế chấp, tiêu dùng và các khoản vay khác, thanh toán thuế, hóa đơn điện nước và các thanh toán và đảm bảo các khoản thanh toán khớp với số dư đến hạn.  Nhập các khoản thanh toán vào máy tính và tạo biên lai của khách hàng.

- Đặt "giữ" trên tài khoản cho các khoản tiền chưa được thu.

- Số dư tiền tệ, tiền xu và séc trong ngăn kéo đựng tiền vào cuối ca làm việc và so sánh tổng số tiền với dữ liệu hiển thị trên màn hình máy tính.  Báo cáo bất kỳ sự khác biệt nào cho người giám sát như cần thiết.

- Giải thích, quảng bá hay bán các sản phẩm hay dịch vụ như các khoản vay thế chấp, IRA, chứng chỉ tiền gửi, hộp ký gửi an toàn, thẻ tiền của khách du lịch, trái phiếu tiết kiệm, lệnh chuyển tiền và thủ quỹ.

- Loại bỏ các khoản tiền gửi, đếm và số dư tiền mặt, máy rút tiền tự động và ban đêm lưu ký.

- Xử lý các khoản tạm ứng tiền mặt cho khách hàng.

- Chấp nhận yêu cầu ngừng thanh toán, đặt lại séc, thay đổi địa chỉ,

- Quy trình chuyển khoản ngân hàng từ tài khoản.

- Đảm bảo rằng quầy giao dịch viên được dự trữ đầy đủ các biểu mẫu, vật tư, ...

- Báo cáo sự cố của thiết bị giao dịch viên và các thiết bị khác được sử dụng tại trạm giao dịch.

- Hoàn thành tất cả các chương trình đào tạo nội bộ bắt buộc hay các chương trình đào tạo đã được phê duyệt khác theo sự phân công.

- Giao dịch viên ngân hàng chịu trách nhiệm cung cấp dịch vụ khách hàng đặc biệt bao gồm xử lý giao dịch hiệu quả và chuẩn xác.

- Chấp nhận tiền gửi bán lẻ và tiền gửi thương mại, thanh toán khoản vay, kiểm tra quy trình và rút tiền tài khoản tiết kiệm.

- Luôn duy trì một ngăn kéo đựng tiền đầy đủ; điều này bao gồm việc mua và bán tiền tệ từ kho tiền khi cần thiết.

- Số dư két tiền theo quy trình và quy định của Ngân hàng, bao gồm cả định kỳ lô séc quy ra tiền mặt.

- Xử lý các khoản ứng tiền mặt bằng thẻ tín dụng.

- Hỗ trợ đặt hàng, nhận, xác minh và phân phối tiền mặt.

- Giải đáp các thắc mắc của khách hàng và giới thiệu khách hàng đến khu vực dịch vụ thích hợp cho các vấn đề không thể được giải quyết tại quầy giao dịch viên.

- Cung cấp các sản phẩm bổ sung bao gồm Séc thu ngân, phiếu chuyển tiền cá nhân.

- Hỗ trợ khách hàng tiếp cận két an toàn.

- Có thể chịu trách nhiệm về việc mở và đóng cửa ngân hàng.

- Duy trì mức độ bảo mật cao nhất với tất cả các thông tin thu được.

- Quảng bá các sản phẩm và dịch vụ của ngân hàng.

- Đại diện cho Ngân hàng theo cách thức duy trì và mở rộng quan hệ tích cực với tất cả các khách hàng, khách hàng tiềm năng và đồng nghiệp.

- Thực hiện như một thành viên trong nhóm trong việc phân bổ và điều phối luồng công việc.

- Đóng góp vào việc hoàn thành các mục tiêu và mục tiêu của bộ phận và công ty.

- Tuân thủ tất cả các chính sách, thủ tục và quy định của bộ phận và công ty.

3. Những kiến thức, kỹ năng và khả năng cần có để đáp ứng công việc

- Kỹ năng phục vụ khách hàng xuất sắc, sự chu đáo, lưu giữ thông tin, khéo léo và ngoại giao trong giao tiếp với cả khách hàng và nhân viên.

- Kỹ năng toán học.

- Định hướng chi tiết, mức độ chính xác cao.

- Thành thạo vi tính, điện thoại, máy tính 10 phím và các máy móc văn phòng khác.

- Nhân viên của chúng tôi tạo ra sự khác biệt và chúng tôi đặt mối quan hệ lên hàng đầu.

- Có khả năng làm việc trong môi trường nhịp độ nhanh và chịu áp lực khi cần thiết.

- Tư duy và đưa quyết định đúng đắn, kịp thời: Điều này có thể bao gồm việc đưa ra các quyết định tại chỗ liên quan đến giao dịch của khách hàng; cân nhắc các vấn đề về sự hài lòng của khách hàng với nguy cơ mất mát của Ngân hàng hay gian lận và khả năng suy nghĩ thấu đáo và hợp lý hóa các quyết định.

Vị trí này đòi hỏi một người có tri giác và có khả năng liên hệ với các cá nhân ở mọi cấp độ. Do những tình huống đặc biệt xuất hiện, người đương nhiệm phải nhạy cảm với các nhu cầu của Ngân hàng, thiện chí của khách hàng và nhân viên cũng như hình ảnh của công chúng. Quen thuộc với các quy định về ngân hàng bán lẻ và vai trò và trách nhiệm của giao dịch viên liên quan đến từng quy định.

4. Một số yếu tố liên quan đến công việc cho bạn

- Môi trường làm việc: Công việc này hoạt động trong môi trường văn phòng chuyên nghiệp. Vai trò này thường xuyên sử dụng các thiết bị văn phòng tiêu chuẩn như máy tính, điện thoại, máy photocopy, máy quét, tủ đựng hồ sơ và máy fax. Độ ồn trong môi trường làm việc thường ở mức vừa phải.

- Nhu cầu vật chất: trong khi thực hiện nhiệm vụ của công việc này, nhân viên thường xuyên được yêu cầu nói chuyện hay nghe; và đứng và đi. Nhân viên thường xuyên được yêu cầu sử dụng bàn tay để ngón tay, cầm nắm hay cảm nhận; và tiếp cận bằng tay và cánh tay. Khả năng thị lực cụ thể theo yêu cầu của công việc này bao gồm tầm nhìn gần, tầm nhìn xa, tầm nhìn ngoại vi, nhận thức chiều sâu và khả năng điều chỉnh tiêu điểm.

- Kinh nghiệm giáo dục: Ưu tiên bằng tốt nghiệp cao đẳng, đại học chuyên ngành hóa học hay tương đương. Kinh nghiệm giao dịch viên trước kia được ưu tiên tuy nhiên không bắt buộc. Các yêu cầu được liệt kê ở trên đại diện cho kiến ​​thức, kỹ năng hay khả năng cần thiết. 

Bản mô tả công việc này không để mục đích bao hàm hay chứa một danh sách toàn diện về các hoạt động, nhiệm vụ hay trách nhiệm của nhân viên ở vị trí này và nó chỉ là tham khảo chứ không phải một hợp đồng lao động. Hy vọng rằng, thông qua bài viết này bạn đã nắm rõ thông tin về việc làm giao dịch viên ngân hàng cho mình.