Việc làm nhân viên tư vấn tài chính

Nhân viên tư vấn tài chính là làm những việc gì? Nếu bạn đang muốn trở thành nhân viên tư vấn tài chính thì hãy cùng tham khảo bài viết sau đây. Nhân viên tư vấn tài chính là làm các công việc tư vấn, cung cấp c thông tin cần thiết về các dịch vụ tài chính và đưa ra những gợi ý hỗ trợ tài chính cho khách hàng. Nhân viên tư vấn tài chính thường làm việc tại các công ty bảo hiểm, ngân hàng và các công ty tài chính. Việc làm của nhân viên tư vấn tài chính nhằm mục đích mang đến cho khách hàng những lựa chọn sáng suốt về cách sử dụng và đầu tư tài chính một cách tối ưu nhất. Vậy để có thể hiểu sâu hơn về việc làm nhân viên tư vấn tài chính mời bạn cùng tham khảo thêm thông tin trong bài viết sau đây.

1. Nhân viên tư vấn tài chính là làm việc gì? 

Nếu khách hàng đang băn khoăn về việc đầu tư, kinh doanh về một lĩnh vực nào đó nhưng chưa có đủ nguồn lực về vốn, hay những rủi ro trong kinh doanh có thể là lý do khiến cho các khách hàng đó còn ngần ngại trong việc đầu tư vào các lĩnh vực đó,....thì nhân viên tư vấn tài chính sẽ là người hỗ trợ khách hàng trong việc tư vấn, cung cấp thông tin và đưa ra cho khách hàng những gợi ý thiết thực nhất. 

Quá trình làm việc của nhân viên tư vấn tài chính cùng các đầu việc tương ứng sẽ được trình bày chi tiết trong phần nội dung tiếp theo ngay sau đây. 

2. Mô tả việc làm nhân viên tư vấn tài chính

Tiền có thể trở thành một loại hàng hóa và có khả năng sinh lời và tiền cũng có thể trở thành một loại phương tiện để giúp con người có thể đạt được mục đích của chính mình. Nhưng làm thế nào để có thế sử dụng số tiền đó một cách hiệu quả nhất? Và làm thế nào để có thể huy động nguồn vốn và thực hiện các mục tiêu về kinh doanh hay đầu tư đó? 

Đó có thể là băn khoăn và là điều trăn trở của nhiều khách hàng. Và để giải quyết được các vấn đề này thì việc làm của nhân viên tư vấn tài chính ngay sau đây sẽ giải quyết được các vấn đề trên. Cụ thể, nhân viên tư vấn tài chính làm những công việc như sau: 

Tìm kiếm khách hàng, gặp gỡ và trao đổi thông tin trực tiếp với khách hàng về mục tiêu đầu tư kinh doanh của họ với các thông  tin về nguồn vốn, thuế, bảo hiểm và mức độ rủi ro cho khoản đầu tư đó đối với các công ty mà họ có ý định đầu tư. 

Đồng thời, nhân viên tư vấn tài chính cũng sẽ đưa ra các gợi ý và cung cấp thêm các thông tin về tài chính để hỗ trợ khách hàng về các khoản vay với điều kiện khách hàng cần đáp ứng đầy đủ các điều kiện về khả năng chi trả cho các khoản vay đó. Điều này dễ thấy trong khi bạn mua một món đồ trả góp, bạn cần phải cung cấp đầy đủ các thông tin về công việc, mức thu nhập, các mối quan hệ có thể hỗ trợ bạn trong khoản trả góp này để có thể khẳng định rằng bạn hoàn toàn đáp ứng được các điều kiện để có thể mua được món đồ này trong một khoảng thời gian nhất định. Đó cũng chính là một trong những công đoạn làm việc của nhân viên tư vấn tài chính. 

Làm người trung gian để có thể cung cấp thông tin về các sản phẩm tài chính, dịch vụ tài chính đến khách hàng như dịch vụ bảo hiểm, trái phiếu, chứng khoán,...và các khoản đầu tư khác. Đồng thời nhân viên tư vấn tài chính cũng chịu trách nhiệm trong việc nghiên cứu và tìm kiếm các thông tin về khách hàng đối với các khoản vay để thấy được mức độ an toàn hay rủi ro đối với khoản vay đó. 

Giải thích và trả lời các câu hỏi thắc mắc của khách hàng về các khoản đầu tư, khoản vay với các thông tin đầy đủ khi thực hiện các giao dịch trong hợp đồng tài chính. 

3. Mức lương của nhân viên tư vấn tài chính

Tùy thuộc vào khả năng và mức độ kinh nghiệm của nhân viên tư vấn tài chính mà mức lương có sự thay đổi khác nhau. Mức lương trung bình mà một nhân viên tư vấn tài chính có thể nhận được đó là 9 triệu đồng, thấp nhất là 4 triệu đồng và cao nhất là 15 triệu đồng. 

Khi đã đạt đến trình độ cao hơn khi là một chuyên viên tư vấn tài chính thì mức lương có thể lên đến 30 triệu đồng. Nếu bạn đã từng làm việc tại lĩnh vực này trong một thời gian dài, kinh nghiệm làm việc đã được tích lũy đủ lâu thì việc có được mức lương cao như trên cũng là điều dễ hiểu. 

4. Yêu cầu để trở thành nhân viên tư vấn tài chính

Yêu cầu về kiến thức chuyên môn: Các ứng viên đã tốt nghiệp các chuyên ngành như: Tài chính, kinh tế, quản trị kinh doanh,...đều có thể làm việc tại vị trí này. Thêm vào đó các kỹ năng cần thiết để phục vụ cho công việc như: Kỹ năng giao tiếp, ngoại ngữ - tiếng Anh và kỹ năng tin học văn phòng trong việc tra cứu thông tin và tìm kiếm khách hàng,...là những kỹ năng cần có đối với việc làm nhân viên tư vấn tài chính. 

Bên cạnh đó, để đạt được hiệu quả cao trong công việc thì nhân viên tài chính còn cần đến khả năng thuyết phục khách hàng, phân tích thông tin và giải quyết, xử lý công việc một cách khéo léo và tối ưu nhất. 

Như vậy, từ những thông tin trong bài viết nhân viên tư vấn tài chính như trên, hy vọng đã cung cấp được cho các bạn các thông tin cần thiết để định hướng và xác định mục tiêu nghề nghiệp một cách dễ dàng hơn. Cơ hội thăng tiến từ nhân viên thành chuyên viên tư vấn tài chính là không xa nếu bạn biết có cố gắng và nỗ lực từng ngày.