Bật mí bản mô tả công việc của chuyên viên tư vấn đầu tư

1. Giới thiệu qua về chuyên viên tư vấn đầu tư

Chuyên viên tư vấn đầu tư (Wealth Specialist) là công việc chuyên phụ trách các hoạt động nghiên cứu, phân tích để đưa ra những lời khuyên, những lời tư vấn và giải pháp cho các khách hàng (cá nhân/doanh nghiệp) để họ có lựa chọn đầu tư tốt nhất, thỏa mãn mong muốn cả hai bên. Chuyên viên tư vấn đầu tư là những người sẽ trực tiếp gặp gỡ, trò chuyện với các cá nhân có tiềm năng về nguồn tài chính để giới thiệu về các dịch vụ tài chính của công ty và đưa ra lời khuyên nên đầu tư về những vấn đề gì trong các loại hình dịch vụ này.

Tìm hiểu: Những điều bạn nên biết về lương tài chính ngân hàng tại đây!

2. Mô tả công việc chuyên viên tư vấn đầu tư cực đầy đủ

- Cung cấp cho khách hàng các lời khuyên về tài chính hợp lý để phù hợp với khả năng tài chính của khách hàng và có khả năng khiến khách hàng hành động và thực hiện các khuyến nghị, lời khuyên này.

- Hoạt động như một người ủng hộ cho khách hàng; cam kết nâng cao, làm phong phú và phục vụ khách hàng.

- Thực hiện các chiến lược tài chính tiên tiến để phát triển và phát triển các mối quan hệ khách hàng dựa trên giá trị lâu dài.

- Duy trì những mối quan hệ khách hàng thân thiết nhưng cũng đồng thời xây dựng các mối quan hệ với các khách hàng mới, mở rộng phạm vi tìm kiếm khách hàng.

Việc làm chuyên viên tư vấn đầu tư

- Mở rộng thực tiễn kinh doanh bằng cách sử dụng các chiến lược dựa trên tìm kiếm và giới thiệu hiệu quả, cũng như xác định và nuôi dưỡng các mối quan hệ khách hàng mới trong thị trường mục tiêu.

- Tìm hiểu và thực hành những kỹ năng bán hàng cần thiết để có thêm kinh nghiệm tư vấn cho khách hàng.

- Đưa ra giải pháp cho khách hàng trong những vấn đề liên quan đến tài chính hoặc quản lý tài sản cá nhân, tài sản chung. Vấn đề này bao gồm tất cả nhưng hoạt động như: cho vay, tiết kiệm, chuyển khoản giao dịch,...

- Xử lý những sự cố, tình huống phức tạp của khách hàng trong các vấn đề liên quan đến khách hàng để khách hàng có những trải nghiệm tốt nhất.

• Bạn đọc có thể quan tâm xem thêm thông tin mới nhất về nhu cầu tuyển nhân viên tư vấn Hà Nội trong đó có công việc chuyên viên tư vấn đầu tư với mức lương cao

3. Quyền lợi khi trở thành chuyên viên tư vấn đầu tư

Khi bạn quyết định theo đuổi ngành chuyên viên tư vấn đầu tư, bạn sẽ có cơ hội được tiếp xúc, học hỏi kiến thức qua sự hợp tác với các nhóm chuyên gia tư vấn đầu tư chuyên nghiệp, đã có nhiều năm kinh nghiệm trong kinh doanh, cho vat và đầu tư. Bạn sẽ nhận được cơ hội đào tạo kỹ năng, phát triển nghề nghiệp, có lộ trình thăng tiến rõ ràng và môi trường làm việc năng động, thoải mái. Bạn sẽ có khả năng tiếp xúc với nhiều đối tượng khách hàng, biết được thêm nhiều kiểu người, học được cách ứng xử và giao tiếp sao cho đạt được hiệu quả và phát triển mạng lưới các mối quan hệ. Đồng thời, bạn sẽ được nâng cao hiểu biết về giải pháp đầu tư và ngân hàng cốt lõi kết nối khách hàng với tất cả các giải pháp được cung cấp.

Ngoài ra, mức lương của chuyên viên tư vấn đầu tư tại Việt Nam được xếp vào mức khá, vừa đủ duy trì chi phí sinh hoạt hằng ngày. Trung bình, một chuyên viên tư vấn đầu tư giỏi có thể nhận được mức lương 15 triệu đồng/tháng. Phụ thuộc vào khả năng và kinh nghiệm, kiến thức của mỗi người mà mức lương cũng có sự chênh lệch ít nhiều. Trên thị trường lao động hiện nay, chuyên viên tư vấn đầu tư dễ nhận được mức lương nằm trong khoảng phổ biến từ 7 - 14 triệu đồng/tháng. 

Việc làm phân tích đầu tư

4. Yêu cầu để trở thành chuyên viên tư vấn đầu tư chuyên nghiệp

Các chuyên viên tư vấn đầu tư chuyên nghiệp thường cần bằng Cử nhân. Bằng cấp và chứng chỉ Thạc sĩ có thể cải thiện một số cơ hội thăng tiến trong nghề nghiệp.

- Về vấn đề trình độ học vấn 

Các chuyên viên tư vấn đầu tư cần có trình độ tốt nghiệp Đại học. Chuyên viên tư vấn đầu tư phải hoàn thành một khóa học cụ thể, có bằng cấp liên quan đến vấn đề về tài chính, kinh tế, kế toán, kinh doanh, toán học hoặc luật tài chính. Đây là những sự chuẩn bị tốt nhất cho nghề nghiệp này (chỉ xét riêng về mặt kiến thức). Các khóa học về đầu tư, thuế, kế hoạch bất động sản và quản lý rủi ro cũng hữu ích. Các chương trình trong kế hoạch tài chính đang dần được đưa vào chương trình giảng dạy của các trường đại học, cao đẳng trên cả nước.

- Về vấn đề được đào tạo

Một khi họ được tuyển dụng, các chuyên viên tư vấn đầu tư thường bước vào giai đoạn đào tạo tạm thời. Trong thời gian này, các cố vấn mới làm việc dưới sự giám sát của các cố vấn cấp cao và học cách thực hiện nhiệm vụ của mình, bao gồm xây dựng mạng lưới khách hàng và phát triển danh mục đầu tư. Quá trình đào tạo này thường kéo dài hơn một năm.

- Giấy phép, Chứng chỉ và Đăng ký

Các chuyên viên tư vấn đầu tư trực tiếp mua hoặc bán cổ phiếu, trái phiếu hoặc chính sách bảo hiểm hoặc cung cấp tư vấn đầu tư cụ thể, cần có sự kết hợp của các giấy phép thay đổi theo sản phẩm họ bán. Ngoài việc được yêu cầu phải có các giấy phép đó, các cố vấn trong các công ty nhỏ hơn quản lý các khoản đầu tư của khách hàng phải được đăng ký với cơ quan quản lý nhà nước và những người trong các công ty lớn hơn phải được đăng ký với Cơ quan Chứng khoán và Giao dịch. Còn chuyên viên tư vấn đầu tư chọn bán bảo hiểm cần giấy phép do nhà nước cấp. 

- Về chứng chỉ

Các chứng chỉ có thể nâng cao uy tín tư vấn tài chính cá nhân và có thể giúp mang lại khách hàng mới. Còn nếu bạn nhận được bằng Thạc sĩ trong một lĩnh vực như tài chính hoặc quản trị kinh doanh có thể cải thiện một cố vấn tài chính cá nhân có cơ hội chuyển sang vị trí quản lý và thu hút khách hàng mới. Nếu bạn có thêm chứng chỉ Tin học và chứng chỉ Tiếng Anh quốc tế như IELTS hoặc TOEIC thì càng tốt. Việc giao tiếp thành thạo Tiếng Anh sẽ giúp bạn gặp gỡ được nhiều khách mới ở cả trong và ngoài nước.

- Các vấn đề về kỹ năng

+ Kỹ năng phân tích

Khi xác định danh mục đầu tư cho khách hàng, các cố vấn tài chính cá nhân phải tính đến một loạt thông tin, bao gồm xu hướng kinh tế, thay đổi quy định và khả năng khách hàng thoải mái với các quyết định rủi ro.

+ Kỹ năng giao tiếp

Đây là kỹ năng quan trọng nhất của một chuyên viên tư vấn đầu tư. Công việc của họ là làm cho khách hàng cảm thấy thoải mái. Các cố vấn phải thiết lập niềm tin với khách hàng và trả lời tốt các câu hỏi và mối quan tâm của họ.

+ Kỹ năng toán học

Chuyên viên tư vấn đầu tư nên giỏi toán vì họ sẽ phải liên tục làm việc với những con số. Họ cần xác định số tiền đầu tư, số tiền đó đã tăng hoặc giảm theo thời gian và cách danh mục đầu tư được phân phối giữa các khoản đầu tư khác nhau.

+ Những kĩ năng bán hàng

 Để mở rộng đối tượng khách hàng của họ, các chuyên viên tư vấn đầu tư phải có sức thuyết phục và kiên trì trong việc bán dịch vụ của họ.

+ Những kỹ năng phân tích

Chuyên viên tư vấn đầu tư chắc chắn hay phải tương tác với khách hàng mỗi ngày. Họ phải giải thích các khái niệm tài chính phức tạp bằng ngôn ngữ dễ hiểu. Do đó, biết chuyển đổi câu từ phức tạp thành các câu ngắn gọn, dễ hiểu cũng là một yêu cầu trong công việc này.

+ Khả năng học hỏi, tinh thần cầu tiến

Có khả năng làm việc với các nhà quản lý và cố vấn của công ty, doanh nghiệp để tìm hiểu kiến thức tài chính và phương pháp tiếp cận cần thiết để thành công và đạt đến trình độ thành thạo như một người lập kế hoạch.

Bên cạnh đó, các chuyên viên tư vấn đầu tư cần có tinh thần làm việc nhiệt tình, hăng say, sẵn sàng thực hiện mọi công việc được giao. Khi tư vấn, bạn phải đặt cái tâm của mình vào vị thế của khách hàng để đưa ra lời khuyên đúng đắn nhất. Đó gọi là một phần biểu hiện của đạo đức nghề nghiệp. Bởi không ít người hiện nay, chỉ vì chạy theo lợi nhuận mà tư vấn bừa bãi, tư vấn không thật tâm, đẩy cho khách hàng những vấn đề xấu.

Việc làm chuyên viên tư vấn tài chính

• Xem thêm cơ hội tốt nhất để ứng tuyển nhân viên tư vấn tphcm thành công, lương cao, uy tín cho ứng viên nhanh tay ứng tuyển qua timviec365.vn

5. Ứng tuyển vị trí chuyên viên tư vấn đầu tư ở đâu?

Nếu bạn đang có dự định trở thành chuyên viên tư vấn đầu tư, hãy cố gắng tự học và trau dồi kinh nghiệm, tìm kiếm cơ hội để cải thiện bản thân. Đa số các bạn ứng viên thường lên mạng tìm hiểu và tìm kiếm việc qua các nhóm trên Facebook. Cách này tuy rất hay nhưng không phải không có rủi ro. Nếu không cẩn thận, các bạn sẽ rất dễ gặp phải những công ty ma, bị lừa, bị bóc lột sức lao động.

Do đó, Hoàng Nga sẽ giới thiệu với các bạn 3 cách tìm việc uy tín nhưng hay bị ứng viên bỏ quên mất hoặc không biết. Đó là:

- Tìm việc thông qua các trung tâm đào tạo nghề, tư vấn hướng nghiệp.

- Tìm việc thông qua sự tham gia các hội chợ, các ngày hội tư vấn nghề nghiệp, ngày hội tuyển dụng.

- Tìm việc trên trang web timviec365.vn - website kết nối ứng viên với nhà tuyển dụng.

Việc làm

Trong cách tìm việc thứ 3, các bạn sẽ nhận được rất nhiều lợi ích khi tìm việc theo phương pháp này. Khi truy cập vào timviec365.vn, bạn sẽ được lập một tài khoản riêng trên web, được tạo CV và nhà tuyển dụng có thể hẹn bạn đi phỏng vấn ngay nếu thấy bạn phù hợp với tiêu chí tuyển dụng của họ. Bạn có thể ứng tuyển việc làm chuyên viên tư vấn đầu tư, ứng tuyển tư vấn viên cùng rất nhiều việc làm khác một cách dễ dàng.

Sau khi đọc xong bài viết, bạn cảm thấy bản mô tả công việc chuyên viên tư vấn đầu tư này như thế nào? Bạn đã hiểu chuyên viên tư vấn đầu tư phải thực hiện những công việc gì chưa? Còn rất nhiều bài viết khác cũng mô tả công việc Tài chính - Ngân hàng tương tự như dạng bài viết này. Đừng quên theo dõi website timviec365.vn để tìm được công việc phù hợp thực sự với tính cách và cá tính của bạn nhé.