[Khám phá] Chuyên viên phân tích đầu tư - cơ hội và thách thức

1. Chuyên viên phân tích đầu tư là gì? 

Nhằm đáp ứng nhu cầu thị trường trong thời đại hội nhập mới, nhu cầu về đầu tư ngày một tăng mạnh. Những người trẻ hiện đại không còn tập trung vào việc hưởng thụ mà đã có cái nhìn thông minh, tri thức hơn. Nếu như trước đây, chỉ những doanh nhân, những người ở độ tuổi trung lưu mới có nhu cầu đầu tư tài chính thì hiện nay kể cả những người trẻ độ tuổi dưới 30 hoặc ngoài 30 cũng đã dần làm quen với hình thức này. Có thể nói, ở Việt Nam các hạng mục đầu tư vô cùng phong phú bao gồm: đầu tư bất động sản, chơi chứng khoán, đầu tư dollar, đầu tư vàng… gần đây nhất Việt Nam đã du lập thêm loại hình đầu tư bitcoin - một loại tiền ảo. 

Nhà đầu tư nhỏ, ưa an toàn hay những người mới bước vào sàn chứng khoán, rất tin tưởng thông tin từ chuyên viên phân tích đầu tư - người dày dặn kinh nghiệm am hiểu thị trường. Những phân tích của chuyên viên phân tích đầu tư về xu hướng thị trường có tác động đến tâm lý của nhóm người đầu tư này.Trong những công ty tài chính, chuyên viên phân tích đầu tư có nhiệm vụ thực hiện phân tích, báo cáo; những thông tin này hỗ trợ nhân viên môi giới tư vấn khách hàng. 

Đối với những người chưa hiểu nhiều về hoạt động đầu tư cũng như chưa có kinh nghiệm trong lĩnh vực này, việc đầu tư sẽ mang lại cho họ nhiều rủi ro và mạo hiểm dù mức tăng trưởng cao vô cùng hứa hẹn. Để giảm bớt những nỗi lo này, thông thường những nhà đầu tư mới sẽ tìm đến những chuyên viên phân tích đầu tư và thử nghiệm đầu tư để giảm rủi ro và để có kết quả chắc chắn nhất.

Nói đơn giản, chuyên viên phân tích đầu tư sẽ được những nhà đầu tư thuê để nghiên cứu hoạt động đầu tư của họ cũng như thị trường đầu tư trong thời điểm hiện tại. Từ đó họ sẽ đưa ra những quan điểm, lập luận và tư vấn cho nhà đầu tư thực hiện các hoạt động: tích trữ, mua, bán. Tại nước ngoài, các chuyên viên phân tích tài chính có thể hoạt động theo hình thức freelancer tuy nhiên ở Việt Nam các chuyên viên phân tích đầu tư thường được thuê bởi các công ty quản lý đầu tư, các công ty giới thiệu đầu tư, các quỹ đầu tư… 

Xem ngay: Việc làm Chuyên viên đầu tư

2. Nhiệm vụ - chức năng của chuyên viên phân tích đầu tư

Có thể nói, nhiệm vụ của chuyên viên phân tích đầu tư khá phức tạp và đòi hỏi một vốn kiến thức cao về kinh tế xã hội cũng như phải thường xuyên nắm bắt được nhu cầu thị trường. Với những thị trường đầu tư, không có gì là đảm bảo chắc chắn 100%. Những chuyên viên phân tích đầu tư sẽ phải đưa ra dự đoán sát nhất để đảm bảo nhà đầu tư trước tiên là không bị thua lỗ sau đấy là sẽ sinh lời từ khoản đầu tư đó. 

Để thực hiện được nhiệm vụ trên, những chuyên viên đầu tư sẽ phải hoàn thành các hạng mục từ nghiên cứu nguồn lực của khách hàng: số vốn họ đầu tư, họ đầu tư trong bao lâu, có mong muốn như thế nào về lợi nhuận, lợi tức; thị trường khách hàng đầu tư, những quy định của pháp luật về thị trường này, những điều cần tránh trong thị trường. Tiếp đến, với những thông tin tài chính đã thu thập được họ sẽ cần phân tích kỹ càng các cơ hội, tiềm năng cũng như rủi ro tiềm tàng trong đó. Từ đó họ sẽ định lượng được mức lãi thu về, mức lỗ nếu thị trường không còn giữ được sức nóng để đưa ra các kế hoạch từ ngắn hạn đến dài hạn giúp nhà đầu tư có hướng đi phù hợp nhất. 

Tất cả những hoạt động này đều phải đảm bảo thực hiện đúng theo các thủ tục pháp lý hay từ chính công ty quản lý chuyên viên đầu tư. Do mỗi loại hình đầu tư sẽ có một điều luật riêng chính vì vậy các giao dịch, kế hoạch của chuyên viên đầu tư phải đảm bảo không vi phạm pháp luật, không lách luật để nhà đầu tư được hưởng mức lãi cao. Với bất kỳ biến động nào trong hoạt động đầu tư của khách hàng, các chuyên viên đầu tư cũng là người trực tiếp chịu trách nhiệm. Họ sẽ phải tiếp tục theo dõi và khắc phục sai lầm hoặc hỗ trợ khách hàng trong các hoạt động phân tích, tư vấn dự đoán về sau.  

Ứng tuyển ngay: Việc làm Phân tích đầu tư

3. Một số yêu cầu của công việc chuyên viên phân tích đầu tư

3.1. Yêu cầu về trình độ học vấn của công việc chuyên viên phân tích đầu tư

Đối với nhiều công việc, năng lực có thể bồi đắp bằng kinh nghiệm làm việc. Tuy nhiên với công việc chuyên viên phân tích đầu tư, song hành với kinh nghiệm làm việc là trình độ học vấn, năng lực về lĩnh vực tài chính ngân hàng, kinh tế. 

Để làm việc tại các công ty chứng khoán, tổ chức tín dụng, quỹ tương hỗ hay công ty tài chính các ứng viên phải đáp ứng đủ điều kiện tốt nghiệp từ bậc Đại học các khối ngành liên quan đến Tài chính - thị trường và Kinh tế. Có thể nói, công việc chuyên viên phân tích đầu tư hầu như không có những trường hợp làm trái ngành. Đặc biệt, rất nhiều chuyên viên phân tích đầu tư đã theo học CFA - chứng chỉ phân tích đầu tư siêu uy tín và có giá trị cao. 

Không chỉ có vốn kiến thức từ trường lớp, để trở thành một chuyên viên tư vấn đầu tư giỏi ứng viên còn phải chuẩn bị cho bản thân hành trang về những lĩnh vực đầu tư của khách hàng, những kiến thức về xu hướng thị trường, những điểm mạnh điểm yếu của từng lĩnh vực đầu tư. 

Là công việc tư vấn và đưa ra những nhận định đánh giá, để tránh trường hợp khách hàng thực hiện hành vi trái pháp luật để thu lời từ đầu tư, bạn cũng phải có kiến thức nhất định về Thuế, Luật kinh tế để quan điểm của bạn đưa ra hợp tình hợp lý và có sức thuyết phục nhất. 

Đọc thêm: Ngoại hối là gì? Những chia sẻ về ngoại hối dành cho các bạn

3.2. Yêu cầu về các kỹ năng trong công việc chuyên viên phân tích đầu tư

Trong thời đại 4.0 dù là bất kỳ công việc, ngành nghề nào cũng cần thành thạo các công cụ làm việc trên máy tính và ứng dụng công nghệ để đạt kết quả cao nhất trong công việc. Ngành phân tích đầu tư cũng không nằm ngoài xu hướng này. Các phân tích, nhận định của chuyên viên cần được cụ thể hóa để sinh động hơn thông qua các công cụ kế toán kiểm toán trên máy tính. Không chỉ vậy, rất nhiều doanh nghiệp yêu cầu chuyên viên phân tích đầu tư có kỹ năng ngoại ngữ để phục vụ công việc được trơn tru nhất. 

Ngoài hai kỹ năng được nhắc đến, khi tiếp xúc với khách hàng, các chuyên viên phân tích đầu tư không thể thiếu những kỹ năng mềm như giao tiếp, thuyết trình, thuyết phục để củng cố lòng tin của khách hàng và làm cho khách hàng tin tưởng vào nhận định của mình.

Bí mật được bật mí: bản mô tả công việc của chuyên viên tư vấn đầu tư

4. Mức đãi ngộ của công việc chuyên việc phân tích đầu tư

Công việc làm phân tích đầu tư mang đến cơ hội thăng tiến rõ ràng và mức lương hấp dẫn, thậm chí cả với sinh viên mới tốt nghiệp. Chính vì vậy không chỉ nhiều bạn trẻ đam mê công việc này mà ngay cả những vị phụ huynh có cái nhìn hiện đại, cởi mở cũng sẵn sàng định hướng cho con em học tập những khối ngành liên quan đến phân tích đầu tư. 

Công việc chuyên viên phân tích đầu tư được chia làm 3 mức: 

- Mức đầu vào: dành cho sinh viên mới ra trường 

- Mức quản lý danh mục đầu tư: dành cho người có kinh nghiệm từ 2 - 5 năm

- Mức chuyên viên phân tích đầu tư: dành cho người có kinh nghiệm trên 5 năm

Từ trên 30 triệu đồng với mức lương cứng chưa kể hoa hồng cho mỗi hạng mục đầu tư thành công của khách hàng, đây là công việc với mức lương xứng đáng với năng lực và những yêu cầu khắt khe về học vấn, kỹ năng. 

Với những chia sẻ trong bài viết trên của đội ngũ timviec365.vn, chúng tôi mong rằng bạn đọc đã hiểu thêm về công việc chuyên viên phân tích đầu tư cùng những nhiệm vụ, yêu cầu của công việc này. Theo dõi blog của timviec365.vn và khám phá thêm nhiều lĩnh vực khác nhé.