Portfolio management là gì? Công việc cho khối óc nhanh nhạy

1. Portfolio management là gì?

Portfolio management là một từ tiếng Anh có nghĩa là quản lý danh mục đầu tư. Nó là nghệ thuật và khoa học trong việc đưa ra quyết định về hỗn hợp đầu tư và chính sách, khớp các khoản đầu tư với mục tiêu, phân bổ tài sản cho các cá nhân và tổ chức và cân bằng rủi ro với hiệu suất.  Portfolio management là gì là tất cả về việc xác định điểm mạnh, điểm yếu, cơ hội và mối đe dọa trong việc lựa chọn nợ so với vốn chủ sở hữu, trong nước so với quốc tế, tăng trưởng so với an toàn và nhiều sự đánh đổi khác gặp phải trong nỗ lực tối đa hóa lợi nhuận khi có sự thèm muốn rủi ro.

Mặc dù thông thường sử dụng thuật ngữ " Portfolio management là gì" và "lập kế hoạch tài chính" làm từ đồng nghĩa, những yếu tố chính của ngành dịch vụ tài chính không giống nhau. Portfolio management là gì là hành động tạo và duy trì tài khoản đầu tư, trong khi kế hoạch tài chính là quá trình phát triển các mục tiêu tài chính và tạo ra một kế hoạch hành động để đạt được chúng. Các nhà quản lý Portfolio management là gì được cấp phép chuyên nghiệp chịu trách nhiệm Portfolio management là gì thay cho người khác, trong khi các cá nhân có thể chọn tự điều hành các khoản đầu tư của riêng mình và xây dựng danh mục đầu tư của riêng họ. Mục tiêu cuối cùng của  Portfolio management là gì là tối đa hóa lợi nhuận kỳ vọng của các khoản đầu tư với mức độ rủi ro thích hợp.

Nói chung, Portfolio management là gì có thể bằng thụ động hoặc chủ động. Quản lý thụ động là một chiến lược dài hạn được thiết lập và quên nó thường chỉ đơn giản là theo dõi một chỉ số thị trường rộng lớn (hoặc nhóm chỉ số), thường gọi là lập chỉ mục hoặc đầu tư chỉ mục.

Thay vào đó, quản lý tích cực liên quan đến một người quản lý, đồng quản lý hoặc một nhóm các nhà quản lý cố gắng đánh bại lợi nhuận thị trường bằng cách chủ động Portfolio management là gì của quỹ thông qua các quyết định đầu tư dựa trên nghiên cứu và quyết định nắm giữ cá nhân. Các quỹ đóng thường được quản lý tích cực.

Tìm việc làm

2. Nhiệm vụ chính của  Portfolio management là gì 

Portfolio management là gì là hành động xây dựng và duy trì hỗn hợp đầu tư thích hợp cho khả năng chấp nhận rủi ro nhất định. Các yếu tố chính cho bất kỳ chiến lược Portfolio management là gì nào liên quan đến phân bổ tài sản, đa dạng hóa và quy tắc tái cân bằng. Portfolio management là gì tích cực tìm cách 'đánh bại thị trường' thông qua việc xác định các tài sản bị định giá thấp, thường thông qua các giao dịch ngắn hạn và thời gian thị trường. Portfolio management là gì thụ động (được lập chỉ mục) tìm cách tái tạo thị trường rộng lớn hơn trong khi vẫn giữ chi phí ở mức tối thiểu.

Tìm việc làm phó phòng đầu tư

Các yếu tố chính của  Portfolio management là gì

Phân bổ tài sản: Chìa khóa để  Portfolio management là gì hiệu quả là sự kết hợp dài hạn của các tài sản. Phân bổ tài sản tìm cách tối ưu hóa hồ sơ rủi ro / lợi nhuận của nhà đầu tư bằng cách đầu tư vào hỗn hợp các tài sản có tương quan thấp với nhau. Các nhà đầu tư có hồ sơ tích cực hơn có thể cân nhắc danh mục đầu tư của họ đối với các khoản đầu tư biến động hơn. Các nhà đầu tư có hồ sơ bảo thủ hơn có thể cân nhắc danh mục đầu tư của họ đối với các khoản đầu tư ổn định hơn. Danh mục đầu tư được lập chỉ mục có thể sử dụng lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT) để hỗ trợ xây dựng danh mục đầu tư được tối ưu hóa, trong khi các nhà quản lý tích cực có thể sử dụng bất kỳ số lượng mô hình định lượng và /hoặc định tính nào.

Đa dạng hóa: Điều chắc chắn duy nhất trong đầu tư là không thể dự đoán một cách nhất quán người thắng và người thua, vì vậy cách tiếp cận khôn ngoan là tạo ra một rổ các khoản đầu tư mang lại sự tiếp xúc rộng rãi trong một loại tài sản. Đa dạng hóa là sự phân tán rủi ro và phần thưởng trong một lớp tài sản. Bởi vì rất khó để biết tập hợp con cụ thể nào của một loại tài sản hoặc lĩnh vực có khả năng vượt trội hơn một loại khác, đa dạng hóa tìm cách thu được lợi nhuận của tất cả các lĩnh vực theo thời gian nhưng ít biến động hơn tại bất kỳ thời điểm nào. Đa dạng hóa phù hợp diễn ra trên các loại chứng khoán, lĩnh vực kinh tế tài chính và khu vực địa lý khác nhau.

Cân bằng lại là một phương pháp được sử dụng để trả lại một danh mục đầu tư cho phân bổ mục tiêu ban đầu của nó trong khoảng thời gian hàng năm. Điều quan trọng là giữ lại hỗn hợp tài sản phản ánh tốt nhất hồ sơ rủi ro / lợi nhuận của nhà đầu tư. Mặt khác, sự chuyển động của thị trường có thể khiến danh mục đầu tư gặp rủi ro lớn hơn hoặc giảm cơ hội hoàn vốn. Ví dụ, danh mục đầu tư bắt đầu với vốn chủ sở hữu 70% và phân bổ thu nhập cố định 30% có thể, thông qua một đợt tăng thị trường mở rộng, chuyển sang phân bổ 80/20 khiến danh mục đầu tư gặp nhiều rủi ro hơn mức mà nhà đầu tư có thể chịu đựng. Việc tái cân bằng hầu như luôn đòi hỏi phải bán chứng khoán có giá cao / giá trị thấp và việc tái triển khai số tiền thu được thành chứng khoán có giá thấp / giá trị cao hoặc không có lợi. Việc lặp lại hàng năm của tái cân bằng cho phép các nhà đầu tư nắm bắt lợi nhuận và mở rộng cơ hội tăng trưởng trong các lĩnh vực tiềm năng cao trong khi vẫn giữ danh mục đầu tư phù hợp với hồ sơ rủi ro / lợi nhuận của nhà đầu tư.

3. Cách để quản lý danh mục đầu tư là gì 

3.1. Danh mục đầu tư tích cực

Một quỹ đầu tư được quản lý tích cực có một người Portfolio management là gì cá nhân, người đồng quản lý hoặc một nhóm các nhà quản lý tích cực đưa ra quyết định đầu tư cho quỹ. Thành công của một quỹ được quản lý tích cực phụ thuộc vào việc kết hợp nghiên cứu chuyên sâu, dự báo thị trường và kinh nghiệm và chuyên môn của người Portfolio management là gì hoặc đội ngũ quản lý.

Các nhà Portfolio management là gì tham gia đầu tư tích cực chú ý đến xu hướng thị trường, sự thay đổi trong nền kinh tế, thay đổi bối cảnh chính trị và các yếu tố có thể ảnh hưởng đến các công ty cụ thể. Dữ liệu này được sử dụng để tính thời gian mua hoặc bán các khoản đầu tư tài chính trong một nỗ lực để tận dụng lợi thế của sự bất thường. Các nhà quản lý tích cực tuyên bố rằng các quy trình này sẽ thúc đẩy tiềm năng lợi nhuận cao hơn so với những quy trình đạt được bằng cách bắt chước các cổ phiếu hoặc chứng khoán khác được liệt kê trên một chỉ mục cụ thể.

Vì mục tiêu của người Portfolio management là gì trong một quỹ được quản lý tích cực là đánh bại thị trường, anh ta hoặc cô ta phải chấp nhận rủi ro thị trường bổ sung để có được lợi nhuận cần thiết để đạt được mục đích này. Lập chỉ mục loại bỏ điều này, vì không có rủi ro về lỗi của con người về mặt lựa chọn cổ phiếu. Các quỹ chỉ số cũng được giao dịch ít thường xuyên hơn, điều đó có nghĩa là chúng phải chịu tỷ lệ chi phí thấp hơn và hiệu quả về thuế hơn so với các quỹ được quản lý tích cực.

Theo truyền thống, quản lý tích cực thu phí cao và nghiên cứu gần đây đã đặt ra nghi ngờ về khả năng của các nhà quản lý luôn vượt trội so với thị trường.

Việc làm quản lý điều hành tại Hồ Chí Minh

3.2. Danh mục đầu tư thụ động

Quản lý thụ động, còn được gọi là quản lý quỹ chỉ số, liên quan đến việc tạo ra một danh mục đầu tư nhằm theo dõi lợi nhuận của một chỉ số thị trường cụ thể hoặc điểm chuẩn càng sát càng tốt. Người quản lý chọn cổ phiếu và các công cụ tài chính khác được liệt kê trên một chỉ mục và áp dụng cùng trọng số. Mục đích của  Portfolio management là gì thụ động là tạo ra lợi nhuận giống như chỉ số được chọn thay vì vượt trội hơn nó.

Chiến lược thụ động không có đội ngũ quản lý đưa ra quyết định quản lý đầu tư và có thể được cấu trúc như một quỹ giao dịch trao đổi (ETF), quỹ tương hỗ hoặc ủy thác đầu tư đơn vị. Các quỹ chỉ số được gắn nhãn là quản lý thụ động vì mỗi người có một phương pháp Portfolio management là gì sao chép chỉ số, thay vì giao dịch trên sàn chứng khoán dựa trên kiến ​​thức của mình về các đặc điểm rủi ro và thưởng của các chứng khoán khác nhau. Do chiến lược đầu tư này không chủ động, phí quản lý được đánh giá trên danh mục đầu tư hoặc quỹ thụ động thường thấp hơn nhiều so với chiến lược quản lý chủ động.

Vậy bạn đã biết “Portfolio management là gì?” chưa? Trên đây là tất cả những thông tin chi tiết nhất về việc làm Portfolio management. Việc làm này chắc chắn sẽ thu hút được rất nhiều nguồn nhân lực chất lượng. Thông qua đây, các bạn sẽ có thêm những kinh nghiệm cũng như hiểu biết trước khi lựa chọn công việc cho mình. Timviec365.vn hy vọng sẽ là địa chỉ tin cậy giúp bạn tìm công việc nghề nghiệp cho mình. Với website này bạn không chỉ tìm được cơ hội làm việc tốt mà còn giúp bạn có những bộ CV hay thư xin việc ấn tượng sẵn sàng chinh phục nhà tuyển dụng với vị trí ứng tuyển Portfolio management. Chúc các bạn may mắn!